Sepa con quién trabaja

Beneficiarios finales

Los beneficiarios finales son las personas que poseen o controlan una organización. No siempre es fácil descubrir quién es el beneficiario final de una empresa. Puede haber varios beneficiarios finales, las estructuras corporativas pueden ser complejas y la titularidad puede ocultarse deliberadamente para blanquear capitales o cometer otros tipos de delitos financieros.

Es importante saber con quién está haciendo negocios realmente. Utilice las soluciones de Moody’s para crear transparencia en torno a la propiedad efectiva, el control y las estructuras de los accionistas. De este modo, podrá tomar decisiones con confianza sobre con quién trabaja.


  • Identifique y verifique a los beneficiarios finales
  • Vea las conexiones entre empresas y particulares
  • Calcule los porcentajes de participación integrados
  • Genere puntuaciones de poder para ver quién ejerce el control

Con Moody’s tiene acceso a datos amplios y precisos sobre millones de empresas de todo el mundo. Integre nuestros conjuntos de datos con herramientas de detección automatizadas para descubrir información sobre titularidad real, incluso en varios niveles de titularidad, fronteras internacionales y redes empresariales complejas.

Obtenga la información que necesita para la due diligence de beneficiarios finales, la gestión de riesgos de KYC y el cumplimiento de la prevención de blanqueo de capitales.




Cómo puede ayudar Moody’s

Soluciones para UBO discovery


Orbis

Orbis de Moody's Analytics es el recurso de datos comparables sobre empresas privadas más poderoso del mundo, con información sobre más de 489 millones de entidades en todo el mundo. Orbis puede utilizarse para calcular puntuaciones de poder y porcentajes integrados, y así obtener una visión completa de la titularidad real y el control. 

GRID

Grid brinda una amplia base de datos de riesgos cuidadosamente seleccionada que puede utilizarse en la prevención de blanqueo de capitales y la financiación contra el terrorismo. La información sobre una persona u organización se recopila en un perfil de riesgo mediante la monitorización continua de miles de fuentes de datos y la cobertura de noticias adversas, sanciones y listas de vigilancia, así como información sobre personas expuestas políticamente.

Kompany

La API de Kompany KYC es una API única que les permite a las plataformas CRM o CLM de cumplimiento conectar registros comerciales, autoridades financieras y oficinas fiscales en más de 200 países. Los equipos de cumplimiento pueden acceder a datos y documentos originales de más de 115 millones de empresas, lo que les permitirá respaldar mejor los procesos de cumplimiento de beneficiarios finales con datos directamente de la fuente.




Datos sobre titularidad de empresas

Moody's tiene datos de propiedad sobre millones de empresas de todo el mundo.

Solución Orbis de Moody's Analytics, a mayo de 2023 2023



Guía esencial de definiciones y normativas sobre beneficiarios finales

Informe técnico de propiedad beneficiosa de Moody’s

Es importante que las organizaciones comprendan los criterios y definiciones sobre titularidad real para protegerse contra riesgos, además de mantenerse al tanto de los cambios en las normativas sobre titularidad real y los estándares de transparencia corporativa. 

Con la ayuda de Moody’s Industry Practice Leads, hemos creado un nuevo artículo que describe:
  • las normas y definiciones de titularidad real
  • nuevas normas de titularidad real y transparencia corporativa
  • diferencias de beneficiarios finales entre jurisdicciones
  • cómo acceder y utilizar los datos necesarios para UBO discovery



Seminario web

Transparencia en torno a la titularidad real: nuevos desarrollos y por qué son importantes

Seminario web sobre transparencia en torno a la titularidad real

Recientemente se han producido cambios radicales en las normas y procedimientos que rigen la titularidad real, y esta situación sigue evolucionando. Escuche una revisión de las novedades relacionadas con la titularidad real, la transparencia corporativa y su aplicación en la lucha contra los delitos financieros.

En este seminario web, Ted Datta, líder de prácticas del sector de Moody's, guía el análisis de las principales diferencias en la implementación de normas sobre beneficiarios finales en el Reino Unido, Estados Unidos y la Unión Europea, y cómo la transparencia afectará la lucha contra los delitos financieros.



¿Qué haría que los registros de titularidad real fueran más eficaces para combatir los delitos financieros?
¿Qué participantes del mercado deberían poder acceder a los registros de titularidad real de la Unión Europea para apoyar las actividades relacionadas con la prevención de blanqueo de capitales?


Escuche el pódcast

KYC descifrado


Pódcast 1
El ABC de la Ley de Transparencia Corporativa

La Ley de Transparencia Corporativa de Estados Unidos tiene como objetivo crear un registro nacional de información sobre titularidad real. Pero, ¿qué significa esto exactamente? ¿Cómo cambiará la lucha contra los delitos financieros en Estados Unidos y otros países? ¿Qué obstáculos hay que superar? ¿Qué preguntas siguen sin respuesta? ¿Y cómo puede el público en general expresar sus inquietudes?

En este episodio de "El conocimiento del cliente descodificado", Alex Pillow está acompañado por Jim Richards, abogado, profesional en el área da prevención de blanqueo de capitales, líder innovador, fundador y director de RegTech Consulting, LLC, y por Jill DeWitt, líder de prácticas del sector de Moody's KYC. 


Pódcast 2
Beneficiarios finales y por qué son importantes

Comprender quiénes son los beneficiarios finales de una empresa no es sencillo. Esta opacidad forma un sistema en el que las estructuras empresariales se crean legalmente, aunque también sirven de vehículo para fomentar delitos financieros como el blanqueo de capitales, la trata de personas y el tráfico de inmigrantes. En este episodio de "El conocimiento del cliente descodificado", el presentador Alex Pillow profundiza en el tema sobre beneficiarios finales con Oliver Bullough, autor y periodista de investigación.





Lecturas complementarias

Artículos y vídeos sobre beneficiarios finales

Los beneficiarios finales y la lucha contra el blanqueo de capitales

¿En qué difieren los requisitos de divulgación de beneficiarios finales en todo el mundo? ¿Cómo se define a un beneficiario final? ¿Qué información, en su caso, debe recopilarse y dónde residen esos datos? Es hora de reflexionar sobre las definiciones, divulgaciones y datos de beneficiarios finales.

Cómo identificar a los beneficiarios finales y por qué son importantes

Desentrañar las complejas estructuras corporativas para identificar a los beneficiarios finales puede resultar difícil, debido a las interconexiones organizativas y la opacidad estructural. Pero es un paso importante para proteger a una empresa de los riesgos y cumplir la normativa. El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales implica la due diligence del cliente para asegurarse de saber con quién está haciendo negocios.

Cómo descubrir empresas fantasma que utilizan técnicas de blanqueo de capitales

La utilización de empresas fantasma como tapadera de actividades ilícitas es una de las múltiples técnicas de blanqueo de capitales. En este vídeo, Chua Choon Hong, nuestro líder de prácticas contra delitos financieros para Asia Pacífico y Oriente Medio, explica algunas de las señales de alarma a las que hay que prestar atención y los riesgos de tratar con empresas fantasma.



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