Aperçu

FACT représente une plateforme flexible de gestion du risque de crédit qui englobe l’ensemble du processus de notation interne et de définition des limites de crédit par contrepartie. FACT bénéficie d’une architecture ouverte et peut intégrer des données de sources différentes, dont des bases de données internes et externes, ainsi que les produits de BvD Bankscope, Orbis ou Amadeus.

FACT peut être configuré suivant vos procédures internes avec des applications de crédit additionnelles, un environnement de travail sur mesure et des mécanismes spécifiques d’autorisation et d’archivage. Vos modèles d’analyse financière sont également repris sur FACT.

FACT vous garantit plusieurs avantages:

  • Une plateforme unique pour tous vos modèles de gestion du risque
  • Prise en compte de toutes vos procédures internes
  • Intégration de multiples sources de données internes et externes
  • Une équipe au sein de BvD qui veille à la gestion du projet et à la configuration de l’outil

Un outil adapté à vos projets

Saisie financière et analyse
FACT combine de nombreux flux de données et centralise des états financiers dans différents schémas pour vous permettre d’analyser banques, entreprises, compagnies d’assurance, PME, commerces de détail,  Etats, fonds d’investissements, financement de grands projets, groupes immobiliers, etc.   

Ratings
FACT vous donne la possibilité de concevoir des modèles de notation interne des emprunteurs et des lignes de crédit qui présentent un degré de complexité différent et combinent ratios, variables quantitatives et commentaires analytiques. La probabilité de défaut de la contrepartie est établie sur base des modèles de notation implémentés dans le système. La perte en cas de défaut (LGD) et l'exposition en cas de défaillance (EAD) sont évaluées par ligne de crédit.

Automatisation du processus d’analyse de crédit
FACT offre un niveau d’automatisation sans précédent qui vous garantit la maîtrise et la flexibilité nécessaires dans la gestion des propositions de crédit. Vous pouvez créer les modèles de crédit grâce au concepteur de rapports (Report Designer), en intégrant toute l'information disponible via FACT. L’outil vous permet d’exporter facilement les graphiques dans des documents Word, des fichiers Excel ou dans un format PDF. En règle générale, les propositions de crédit contiennent de l’information sur les limites allouées, les lignes de crédit proposées, le niveau du collatéral ainsi que la notation des contreparties, établie par les modèles construits dans le système.

L’environnement de travail sur FACT est spécialement prévu pour accompagner tout le processus d’approbation des risques, lié à l’envoi d’une notation, d’une recommandation sur les limites d’exposition ou encore d’une demande d’autorisation au niveau hiérarchique supérieur.

Bâle II
FACT constitue la solution idéale qui facilite l’application des différentes approches prévues par Bâle II (Standard, IRB Fondation, IRB-Avancée). Les exigences sous Bâle II, liées à  la mise en place d’une évaluation régulière des emprunteurs, l’attribution de notations internes, l’historique des notations, la justification d’éventuels overrides, la sauvegarde des  facilités ou les renseignements sur le niveau du collatéral, peuvent être appliquées au sein de FACT.

Analyse de portefeuilles
FACT comprend des rapports d’analyse de portefeuilles standardisés, tels que Rapports de groupe, Rapports de comparaison ainsi que des matrices de migration. FACT peut produire des rapports détaillés sur les limites de crédit et l’exposition et générer des aperçus sur les notations par région, par pays, par secteur ou par groupe d’entreprises.

Boîte à outils

Administration
L’outil d’administration vous permet d’attribuer des rôles aux différents utilisateurs et ainsi définir les droits d’accès au sein de l’application pour un portefeuille spécifique. Le format du modèle financier, les feuilles de calcul des notations ou les applications crédit peuvent être modifiés avec le concepteur de rapports (Report Designer). Il est très facile d’ajouter de nouveaux champs de données et d’autres éléments additionnels.

Développement et intégration
Vous êtes capable de configurer l’application et la doter ainsi du maximum de flexibilité. L’outil de développement contient :
 

  • Un éditeur de script C# et une puissante interface de programmation API qui vous donnent la possibilité d’implémenter les modèles les plus complexes et d’adapter l’interface utilisateur graphique (GUI) en fonction des événements ou des valeurs récoltées
  • Un webservice XML afin de faciliter l’intégration des données
  • Un Back Office Manager qui vous aide à gérer votre configuration de FACT entre les différentes étapes (développement, approbation par l’utilisateur et production).
  • Une architecture serveur fiable, sûre et évolutive
FACT se base sur une architecture en trois piliers et peut accueillir plusieurs milliers d’utilisateurs. L’application qui utilise les toutes dernières technologies en matière de contrôles d’accès, d’encryptage de données et de compression, sera logée au sein de votre institution ou chez BvD sur des serveurs dédiés.

 

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