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Nos solution « Vérifier » filtre et surveille les personnes et les entités en fonction de vos profils de risque et de votre propension au risque pour vous aider à prendre des décisions rapides et fiables concernant les personnes avec lesquelles vous souhaitez faire des affaires.
Elle s’appuie sur Grid, notre base de données complète sur les profils de risque et d’événements. « Vérifier » combine les données, la technologie et les ressources humaines pour des résultats précis et une réduction significative des faux positifs.
« Vérifier » vous aide à vous conformer aux réglementations mondiales en matière de lutte anti-blanchiment (LAB) et de Know your customer (KYC) et vous aide à prendre des décisions pour protéger votre entreprise contre toute association à la criminalité financière.
Bénéficiez d’une résolution d’entité très performante. Lorsque vous soumettez le nom d’une personne ou d’une entité, il passe par une série d’étapes pour une résolution précise de l’entité. Ces étapes prennent en compte plusieurs variables, notamment la culture linguistique, les variantes orthographiques et l’ordre des mots. Il en résulte moins de faux positifs et des résultats de filtrage plus pertinents.
Vos correspondances de noms sont communiquées sous forme de profils de risque, ce qui vous permet de voir toutes les données relatives aux risques associés à une personne ou à une entité dans un seul rapport structuré. Un résumé succinct des informations les plus pertinentes sur les risques est fourni, suivi d'une ventilation de chaque éventualité de risque identifiée grâce la couverture médiatique négative, les PPE et les sanctions. Les événements à risque sont clairement identifiés par leur type, leur stade et leur date.
Choisissez une configuration de risque prédéfinie ou personnalisez entièrement vos alertes de dépistage en fonction des catégories de risque, des stades de l’infraction et de l’ancienneté du risque appropriés à votre organisation.
Vous pouvez choisir de faire vérifier les alertes de premier niveau par notre équipe d’analystes ou de les faire analyser par notre solution d’IA pour éliminer les faux positifs et les résultats non pertinents. Ces options permettent à votre équipe de se concentrer sur les alertes de risque pertinentes, de prendre des décisions plus rapidement et de faire évoluer votre opération de filtrage sans contrainte supplémentaire.
Rapprochez-vous des processus KYC continus grâce à la surveillance quotidienne automatisée de votre portefeuille de clients. Vous serez informé des nouvelles informations pertinentes sur les risques au fur et à mesure qu’elles seront ajoutées à Grid, classées par ordre de priorité en fonction de vos directives en matière de risques. Cela vous permet de réagir rapidement aux nouvelles informations sur les risques associés à vos clients, sans avoir à effectuer des examens périodiques manuels.
Nos tableaux de bord vous permettent d’analyser votre activité de filtrage pour identifier les tendances, suivre les volumes de demandes, repérer les anomalies et mesurer les performances du filtrage dans plusieurs secteurs d’activité et régions. « Afficher » vous donne une vue d’ensemble de vos opérations de filtrage pour vous aider à prendre des décisions pertinentes et à améliorer vos performances.
Grid compte environ 13 millions de profils de risque. Un profil de risque peut concerner une personne ou une organisation, et il s’agit d’un ensemble d’informations relatives au risque pour cette entité.
Grid rassemble des informations provenant de plus de 120 000 sources, couvre 240 pays et territoires et plus de 3 milliards d’articles sur les 10 dernières années.
La base de données comprend des informations relatives à la couverture médiatique négative, aux sanctions et aux listes de surveillance, aux PPE et aux autres ensembles de données ciblés sur des thèmes relatifs au risque, notamment l’Iran, les Panama Papers et les activités liées à la marijuana.
Sanctions Connect de Grid est une base de données complète sur les sanctions mondiales qui indique les liens entre les personnes et les organisations sanctionnées dans plus de 100 pays, dont l’Iran, et plus de 1 000 listes de surveillance et de sanctions distinctes.
Conçu pour un filtrage précis des risques pour vous aider à respecter les réglementations en matière de sanctions et les contrôles des exportations, il montre clairement les relations et les liens afin que vous puissiez vérifier et surveiller les associations, même lointaines, avec les sanctions. Les relations les plus importantes sont les suivantes :
Notre solution PPE rassemble des informations sur près de 2 millions de PPE dans plus de 240 pays et territoires. Tous les personnes sont catégorisées pour vous aider à évaluer le risque avec plus de précision.
La couverture PPE comprend la hiérarchie politique d’un pays et ses contacts, les hauts fonctionnaires, les responsables militaires, les magistrats, les directeurs d’entreprises contrôlées ou financées par l’État, les responsables régionaux et municipaux, les législateurs, les hauts responsables des partis politiques ainsi que les membres de leur famille et leurs proches collaborateurs.
Pour les pays considérés comme présentant un risque élevé, et pour lesquels une enquête plus approfondie est nécessaire, nous incluons également des informations sur les membres des partis d’opposition, les fonctionnaires du "gouvernement fantôme", les personnes pratiquant le trafic d’influence et d’autres personnes présentant un risque.
Notre catégorisation d’évaluation PPE comprend :
Notre objectif est de vous aider à mettre en lumière les risques qui se cachent dans les articles d’actualité non structurés. Nous surveillons les premières indications de risque, de l’accusation à la condamnation.
Notre ensemble de données pour les entreprises liées à la marijuana (MRB) contient des milliers d’entités et de personnes à différents niveaux de la chaîne d'approvisionnement.
Nous avons recensé et analysé plus de 300 000 profils provenant des Panama Papers. Séparation des noms associés et suppression des informations superflues pour améliorer la correspondance des noms et l’analyse des adresses les champs corrects : rue, ville, état, pays.
Vous pouvez choisir d’effectuer un filtrage par rapport à la liste complète des Panama Papers ou seulement par rapport aux entités présentant d’autres informations négatives. Ou simplement obtenir une liste de toutes les correspondances potentielles si nécessaire.
Un ensemble de données qui fournit des informations sur les personnes et les organisations associées aux entités sanctionnées. Couvrant tous les pays et entités sanctionnés, il établit des liens avec des individus et des organisations dans plus de 100 pays. Les relations de l’organisation comprennent :
Un ensemble de données conçu pour vous conformer au Comprehensive Iran Sanctions, Accountability, and Divestment Act (CISADA) de 2010. Le CISADA s’appuie sur la loi sur les sanctions contre l’Iran de 1996 et sur les règlements relatifs aux transactions iraniennes administrés par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor.
L’ensemble de données fournit des profils détaillés d’entités pertinentes pour l’Iran ainsi que des personnes et des organisations associées. Celles-ci sont mises à jour au fur et à mesure que de nouvelles informations ou de nouveaux détails apparaissent. Les profils de chaque entité comprennent les adresses, les pseudonymes, les connexions et les relations avec d’autres enregistrements, les dates de naissance lorsqu’elles sont disponibles, et des informations sur les sources.
Les informations proviennent de chambres de commerce étrangères, de revues de défense des intérêts des entreprises du Moyen-Orient, de recherches de sources publiques sur les personnes et les organisations affiliées au Corps des Gardiens de la révolution islamique en Iran et à l’étranger, ainsi que sur les filiales qu’elles contrôlent, les banques étrangères qui font des affaires avec le Corps des Gardiens de la révolution islamique ou les sociétés écrans du Corps des Gardiens de la révolution islamique, l’exploitation complète des rapports d’enquête pertinents et des recherches des principaux groupes de réflexion sur l’Iran.
L’analyse de vos alertes de filtrage peut être un processus coûteux et long. « Vérifier » propose des options flexibles de traitement des alertes de premier niveau, notamment une option gérée par notre équipe d’analystes experts, tandis que notre solution la plus avancée exploite la puissance de l’IA et de l’apprentissage machine pour automatiser le traitement des alertes avec cohérence et précision.
| Les résultats du filtrage sont vérifiés par votre organisation, c’est vous qui décidez des réactions à vos alertes. |
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Demandez à notre équipe d’analystes de vérifier vos correspondances de premier niveau pour éliminer les faux positifs et les résultats non pertinents. Cela peut réduire considérablement vos alertes, ce qui permet à votre équipe de se concentrer sur les alertes hautement prioritaires. Nos analystes expérimentés utilisent une technologie exclusive pour vérifier les correspondances rapidement et avec des niveaux élevés de précision et de contrôle de la qualité. Vous pouvez définir des directives et des règles de traitement spécifiques que nos analystes devront suivre, de sorte que seules les alertes pertinentes et prioritaires soient communiquées. |
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Si votre filtrage exige le traitement le plus rapide possible des alertes avec une évolutivité illimitée, vous bénéficierez de nos capacités d’analyse par l’IA. Vos correspondances de filtrage seront traitées sans effort humain ni retard, en éliminant les faux positifs et en signalant les alertes prioritaires. Ainsi, vous pouvez prendre des décisions plus rapidement et gérer l’augmentation du volume de filtrage sans difficulté à mesure que votre organisation se développe ou que vos modèles de risque évoluent. |
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Notre modèle d’apprentissage machine de base a été entraîné sur des millions de décisions de traitement d’alertes prises par nos analystes pour des clients du monde entier. Ces données permettent au modèle de déterminer avec précision si une correspondance de filtrage doit faire l’objet d’une alerte ou s’il s’agit d’un faux positif en attribuant un score de confiance. Le modèle de base peut être amélioré en l’entraînant sur des données spécifiques à votre organisation, généralement en cinq à dix jours. Cela peut augmenter de manière significative le score de confiance du modèle, réduisant encore davantage les faux positifs et aidant à hiérarchiser les alertes pertinentes.
Notre approche en matière d’IA consiste à utiliser des modèles qui peuvent être expliqués et évalués par l’expertise humaine avant et après leur mise en œuvre. Nous assurons une transparence totale de nos modèles d’entraînement et du contrôle de la qualité. Toutes les variantes du modèle, les entraînements et les données de test sont conservés pour que les résultats soient vérifiables et entièrement traçables. Notre programme de gestion des risques modèle garantit la précision et les performances continues de cette technologie, sur la base des meilleures pratiques des régulateurs financiers.
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