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Case study: Brazilian Development Bank (BNDES)

Fino a poco tempo fa, i modelli di rating interni della Brazilian Development Bank si basavano su fogli di calcolo separati e non protetti, rendendo l'inserimento dati e i calcoli finanziari lenti e soggetti a errori.

Per soddisfare la sua costante crescita aziendale e rispettare i requisiti di compliance, il dipartimento di credito necessitava di un nuovo software flessibile per supportare in modo indipendente il proprio sistema di rating e implementare modelli di probabilità di default (PD) interni.

Il white paper spiega come la BNDES ha soddisfatto questi requisiti collaborando con il team FACT di Bureau van Dijk, e tratta argomenti quali:

  • Perché la banca ha scelto FACT per centralizzare le proprie operazioni di rischio di credito, secondo la testimonianza del cliente
  • Riepilogo delle varie fasi del progetto, dal documento istitutivo all'integrazione di diversi modelli PD complessi
  • In che modo la soluzione FACT sta ottimizzando le operazioni quotidiane di valutazione del rischio di credito della banca