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包括的で柔軟性があり、正確なサードパーティースクリーニング

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包括的で柔軟性のある正確なサードパーティースクリーニング

ビューロー・ヴァン・ダイクのReviewのソリューションでは、貴社のリスクプロファイルや設定に沿って、個人や企業をスクリーニング・モニタリングし、信頼性のある取引先を迅速に決定できるようサポートします。

Reviewは、リスクプロファイルとリスクイベントを包括的に網羅する当社のデータベースGridと連携しています。さらに、データ、テクノロジー、マンパワーを組み合わせて、正確な結果へ導くことで、無用なヒット(False positive)を大幅に削減します。

Reviewは、アンチ マネーロンダリング (AML) や顧客確認 (KYC) 規制を準拠し、貴社のビジネスが金融犯罪へ関与することを防ぐ意思決定が実行できるようサポートします。

Reviewのリスクスクリーニングプロセス

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主なメリット

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Review - 主なメリット

正確な企業名の名寄せ・マッチング

高性能の企業名マッチング処理のメリット個人や企業の名称を入力すると、高精度の名寄せ・マッチング処理が実施されます。この処理の過程では、言語文化・代替表記・語順等の複数の可変的な情報を考慮しています。その結果、無用なヒット(False positive)を削減し、より関連度の高いスクリーニング結果を得ることができます。

構造化された詳細なリスクプロファイル

名称がマッチングするとリスクプロファイルが表示され、対象の個人や企業に関連する全てのリスクデータを、単一のレポートにて確認できます。レポートでは、最も関連性の高いリスク情報の要約をトップに表示し、次に、ネガティブニュース・公的要人 (PEPs)・制裁対象情報を元に特定された各リスクイベントの内訳が記載されています。また、リスクイベントは、イベントの種類・ステージ・日付によって、明確に特定できます。

カスタマイズ可能なリスク スクリーニング

初期設定のリスクモデルを利用することも、貴社に関連のあるリスク分類・犯罪ステージ・時期に合わせてカスタマイズした、独自のスクリーニングアラートを設定することも可能です。

• マネーロンダリングや贈収賄、サイバー犯罪や人身売買を網羅する50以上の「リスク分類」項目でフィルタリングが可能
• 告発、起訴や有罪判決を含める35以上の分類から、検討対象とする犯罪ステージの定義が可能
• リスク発生時期に応じて、当該リスクを除外
• 規制変更や新たなリスクの発生に伴い、適宜リスクプロファイルの再定義が可能

柔軟なアラート機能

無用なヒット(False positive)や無関係な結果を除外するために、第1レベルのアラートの設定において、当社のアナリストチームによる検討、またはAIモデルによる処理を選択できます。この選択肢を活用することで、貴社チームは関連性のあるリスクアラートのみに注目し、より効率的にスクリーニング業務を遂行し、意思決定を迅速に行えます。

ポートフォリオの自動モニタリング

貴社のクライアントのポートフォリオを、毎日、自動的にモニタリングすることで、継続的なKYC (顧客管理) プロセスへと導きます。また、関連のあるリスク情報がGridに新しく追加されると、貴社のリスクガイドラインに従って優先順位付けされ、アラートが送信されます。この仕組みにより、貴社の取引先に関する新たなリスクに対して、定期的にマニュアルで調査することなく、迅速に対応できます。

「View」オプションで利用可能なダッシュボードと分析

ダッシュボードは、スクリーニング業務の分析も行い、複数の事業分野および地域にわたるトレンドの特定、照会件数の追跡、異常の特定、スクリーニングパフォーマンスの測定が可能です。「View」オプションでは、スクリーニング作業を俯瞰できるので、情報に基づいた意思決定ができ、パフォーマンスの向上につながります。 

 

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Grid

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ReviewはGridのデータと連携しています。

Grid - データ収録状況

Gridは、約1,300万件のリスクプロファイルを収集しています。リスクプロファイルは、個人や組織に関するデータ情報で、該当する企業に関連したリスク情報の照合が可能です。

Gridは12万件を超える情報源からリスク情報を収集しており、さらに、240ヵ国以上の地域における30億件以上の10年以内の過去記事も収録しています。

収録情報には、ネガティブニュースや制裁対象、モニタリングされたウォッチリスト、公的要人 (PEPs) に加え、イラン・パナマ文書・マリファナ関連ビジネス等のリスクに焦点を絞ったデータセットが含まれます。

制裁対象

Gridの「Sanctions Connect」は、イランを含む100ヵ国以上にわたる制裁対象の個人や組織に加え、1,000件以上のウォッチリストと制裁リスト関係のある制裁対象をグローバルレベルで網羅した、包括的なデータベースです。

制裁規制や輸出規制順守に向けて正確にリスクスクリーニングができるよう、関係性・関連性を明確に提示するので、制裁対象と関連性が低い対象者を確認、モニタリングすることが可能です。また、以下の項目において関係性を確認できます。

• 出資関係や持株比率
• 関連企業
• 取締役および高官
• 家族
• その他関係者

より正確かつ洗練されたPEPs情報

Gridには、世界 240 ヶ国以上の地域における、約 200 万人のPEPsに関する情報が収録されています。また、人物一人ひとりを分類することで、リスクをより正確に評価できるようにしています。

PEPs (公的要人) の対象は、国家の政権実力者ならびに関係者、高級官僚、軍隊の幹部、司法機関の主要人物、国営・国有企業の役員、地方政府の役人、国会議員、政党の重要人物、およびその人物の家族や親しい知人など多岐に渡ります。

追加調査が必要な高リスク国については、野党議員、野党・影の内閣における権力者、政界に強い影響力を持つ人物、その他関係者も、 PEPsの情報として収集しています。

PEPsのリスク項目分類 ：

• 地位に関するリスク
  対象者の地位と役職を、公的要人の17種類の「タイプ」と4段階の「レベル」 で評価します。
• カントリーリスク
  腐敗認識指数や経済的自由度指数について、業界に適した指標を用いています。
• 影響を及ぼす事象リスク
  個人に関するネガティブニュースを分析します。

独自の評価分類、PEPs のタイプやレベル評価を活用することで、より正確にPEPsのフィルタリング、ランク付を行うことができ、必要に応じたリスクスクリーニングを行えます。さらに、Gridの分析データを、貴社が社内で保有する独自のリスクスコアやリスクプロファイルと組み合わせることが可能です。

 

ネガティブニュース（Adverse media) ‐ 初期段階まで遡及

最大規模でのネガティブニュースを収集・収録

まとまりのないニュース記事に隠れている、リスクの把握をサポートいたします。リスクの早期発見に向けて、告発から有罪判決まで、リスクの兆候を初期段階で検知するようモニタリングしています。

特別なデータセット

マリファナ関連ビジネス

マリファナ関連ビジネス (MRB) のデータセットでは、サプライチェーン全体で数千もの企業や個人の情報を収録しています。

パナマ文書

パナマ文書から30万件を超えるプロファイルを収集・分析しています。結合されていた名称を分けて、無関係の情報を除外することで、より正確に名寄せマッチングを行い、住所解析(国・州・市町村・番地等)して、適切に配置します。

スクリーニングにおいては、対象をパナマ文書の全リストにするか、その他のネガティブ情報を含める個人・企業のみとするかの選択が可能です。また、必要に応じて、マッチングする可能性がある全てのリストを対象にすることもできます。

制裁対象

制裁対象の企業に関連する、個人や組織の情報を収集したデータセットをご提供します。制裁対象となった全ての国や企業を網羅する本データセットでは、100ヵ国以上における個人や組織の関連性を確認できます。収録された組織の関連情報について：

• 子会社(50％以上の所有)
• 関連企業(50％以上の所有)
• 取締役および高官
• 取締役および高官の関連企業
• 取締役の家族や関係者、高官の個人的な人間関係は、以下が対象となります：
• 関連企業：制裁対象の個人が、現在において地位を有している全ての企業
• 制裁対象の個人の家族、および関係者

イラン

2010年制定の対イラン包括制裁法 (CISADA:Comprehensive Iran Sanctions, Accountability, and Divestment Act) の遵守をサポートするデータセットです。CISADAは、1996年のイラン制裁法に加え、米国の財務省外国資産管理室 (OFAC) が管理するイラン取引規則を強化した内容となっています。

本データセットは、イランに関連する個人や組織、関連企業の詳細なプロファイルを収録しています。これらのデータセットの情報は、新たな情報や詳細が明らかになる毎に、最新の状態に更新されます。各企業のプロファイルでは、住所・偽名・その他記録とのつながりや関係性・生年月日(入手可能な場合)・情報源を確認できます。

情報源は、イラン以外の商工会議所、中東ビジネスを支持するジャーナル、IRGC (イスラム革命防衛隊) と関係を持つイラン国内外の個人や組織および当該個人・組織が管理するあらゆる子会社に関して公開されているリサーチ、IRGC や 同組織のダミー企業と取引を行っている外国銀行となります。また、イランに関連する調査レポートや主要なシンクタンクのリサーチにも徹底的に目を通しています。

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貴社のニーズに合わせたReviewオプション

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貴社のニーズに合わせたReviewオプション

貴社内でスクリーニングのアラート分析を行う場合は、コストや時間がかかります。Reviewでは、当社の専門アナリストチームが管理するオプションをはじめとする、第 1 レベルのアラート処理オプションを必要に応じて選ぶことができます。また、AIモデルや機械学習などの最新のテクノロジーによって、一貫性のある高精度のアラート処理を自動化します。

Client Review

リスクプロファイルに合わせてスクリーニング結果を検討し、アラート機能を設定するまで貴社内で決めることができます。

Analyst Review

無用なヒット (False positive) や無関係な結果を除外するために、第 1 レベルのスクリーニングのマッチングのレビューを当社のアナリストチームに依頼できます。このオプションによって、無用なヒット(False positive)を大幅に削減でき、優先度の高いアラートに厳選することが可能です。当社の経験豊富なアナリストが独自のテクノロジーを活用し、マッチングを高い精度と品質管理で素早くレビューします。また、アナリストのレビュー条件に、特定のガイドラインや処理ルールを定義することで、関連した優先度の高いアラート結果を得ることもできます。

AI Review

高い拡張性を伴う、早急なアラート処理が必要な場合、AI Review機能が有効です。AI Reviewでは、人的労力や遅延が生じることなく、スクリーニングのマッチングを行い、無用なヒット(False positive)や無関係な結果を除外し、優先すべきアラートにフラグを立てます。その結果、組織の成長やリスクモデルの変化に適応した、迅速な意思決定や増加するスクリーニング数をシームレスに管理することが可能です。

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テクノロジー

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業界をリードするテクノロジー

AI Reviewにおける機械学習

AI Reviewの基本の機械学習モデルは、世界中のクライアントのために、当社のアナリストが実行した数百万件のアラート処理に基づいてトレーニングされています。このトレーニングデータに基づいてスコア化することで、スクリーニングでマッチングした結果がアラート対象か無用なヒット(false positive)なのかを、正確に判断します。また、基本モデルは、貴社独自のデータを用いて、通常約5～10日間トレーニングすることで強化できます。その結果、モデルの信頼スコアが大幅に向上し、無用なヒット(false positive)がさらに削減されるため、関連するアラートを優先することができます。

人が主導する AI

ビューロー・ヴァン・ダイクは AI について、実行前後において人間の専門知識で説明可能、かつ評価されているモデルを使用しています。当社は、トレーニングモデルとクオリティー管理に関して完全な透明性を提供します。また、変則モデル・トレーニング・テストデータは全て保管するため、結果を監査し、追跡することが可能です。当社のリスクモデル管理プログラムは、金融規制当局からのベストプラクティスガイダンスに基づいた、当該テクノロジーの継続的な精度とパフォーマンスをサポートいたします。