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뷰로반다익의 Review 솔루션은 리스크 프로필 및 허용 범위에 따라 개인과 기업을 스크리닝 및 모니터링하여 거래 대상에 대해 빠르고 신뢰할 수 있는 결정을 내리도록 돕습니다.
이는 뷰로반다익의 포괄적인 리스크 프로필 및 리스크 이벤트 데이터베이스인 Grid를 기반으로 합니다. Review는 데이터, 테크놀로지 및 맨파워를 결합하여 정확한 결과를 얻고 긍정 오류(false positive)를 크게 줄입니다.
Review는 글로벌 자금세탁 방지(AML)를 준수하고 고객알기제도(KYC) 규정을 파악하는 데 유용하며, 금융 범죄와의 연관성으로부터 사업을 보호하는 의사 결정을 지원합니다.
고성능 기업/법인명 매칭의 이점을 누릴 수 있습니다. 개인명 또는 법인명을 입력하면 정확한 매칭 분석을 위해 일련의 단계를 거칩니다. 이러한 단계에서는 언어 문화, 대체 철자 및 어순을 포함한 여러 변수를 고려합니다. 이로 인해 긍정 오류(false positive)가 줄어들고 스크리닝 결과의 연관성이 높아집니다.
이름이 매칭되면 리스크 프로필이 표시되어 해당 인물 또는 기업/법인과 관련된 모든 리스크 데이터를 하나의 보고서에서 확인할 수 있습니다. 가장 연관성이 높은 리스크 정보의 간단한 요약이 제공되고, 이어서 adverse media와 PEPs 및 제재 정보를 통해 식별한 각 리스크 이벤트 분석도 제공됩니다. 리스크 이벤트를 유형, 단계 및 날짜별로 명확하게 식별합니다.
초기 설정의 리스크 평가 모형을 선택하거나 조직과 관련된 리스크 카테고리, 범죄 단계 및 리스크 최신성에 따라 스크리닝 알람을 완전히 맞춤화할 수 있습니다.
1단계 알람을 설정하는데 있어서 긍정 오류(false positive) 및 연관성 없는 결과를 삭제하도록 당사의 애널리스트 팀에서 검토하거나 AI 솔루션에 의한 처리를 선택할 수 있습니다. 이러한 옵션은 귀사가 관련 리스크 알람에 집중하고, 더 빠른 결정을 내리며, 추가적인 부담없이 스크리닝 작업을 확장할 수 있도록 서포트합니다.
귀사 포트폴리오의 데일리 모니터링을 자동화하여 지속적인 KYC 프로세스를 구축하세요. 리스크 가이드라인에 따라 우선순위를 설정해 Grid에 추가하면, 연관된 새로운 리스크 정보에 대한 알람이 표시됩니다. 이를 통해 수동으로 정기적인 검토를 하지 않고도협력사와 관련한 새로운 리스크 인텔리전스에 신속하게 대응할 수 있습니다.
대시보드에서 제공되는 스크리닝 활동 분석을 통해 트렌드를 식별하고, 문의 분량을 추적하며, 이상 징후를 발견하고, 다양한 사업부와 지역의 스크리닝 성과를 측정할 수 있습니다. View는 정보에 입각한 결정을 내리고 성능을 향상시키는 데 유용한 스크리닝 작업 보기를 제공합니다.
Grid에는 약 1,300만 개의 리스크 프로필이 수록되어 있습니다. 해당 기업과 관련된 리스크 관련 정보를 모아놓은 리스크 프로필은 인물 또는 조직에 대한 것일 수 있습니다.
Grid는 120,000개 이상의 출처에서 정보를 수집하며 240개 국가와 지역, 30억 개가 넘는 과거 10년간의 뉴스 기사를 수록하고 있습니다.
여기에는 이란, 파나마 페이퍼, 마리화나 관련 사업을 비롯하여 리스크 주제에 대한 부정적인 미디어, 제재 및 워치리스트, PEPs 및 기타 중점 데이터 세트가 포함됩니다.
Grid의 Sanctions Connect는 이란을 포함한 100개국 이상에서 제재를 받은 개인 및 조직과 1,000개 이상의 개별 watchlist 및 제재 대상 목록을 보여주는 포괄적인 글로벌 제재 데이터베이스입니다.
제재 규정 및 수출 통제 준수에 도움이 되는 정확한 리스크 스크리닝을 위해 설계한 이 솔루션은 명확한 연결 관계를 나타내므로 제재 대상과 연관성이 낮은 대상도 확인 및 모니터링할 수 있습니다. 이러한 연결 관계에는 다음이 포함됩니다.
Grid는 240개 이상의 국가 및 지역의 약 2백만 건의 PEPs 정보를 수록하고 있습니다. 모든 인물을 분류하여 관련 리스크를 더 정확하게 평가할 수 있습니다.
PEPs 데이터 커버리지에는 국가의 정치 계층과 관련된 연결관계, 고위 공무원, 군 공무원, 사법 인사, 공기업/국영 기업의 임원, 지역 및 시 공무원, 입법자, 정당 고위 공직자, 가족 구성원 및 측근이 포함됩니다.
추가로 더 자세한 조사가 필요한 하이리스크 국가의 경우 야당 당원, 배후 정부 관료, 정치적 영향력 있는 인물 및 기타 리스크 관련 개인에 대한 정보도 포함됩니다.
PEPs 리스크 평가 분류 항목:
구조화되지 않은 뉴스 기사에 숨겨진 리스크를 발견하는 데 도움을 드립니다. 뷰로반다익은 고발부터 유죄 판결 등 리스크의 초기 징후를 모니터링합니다.
마리화나 관련 비즈니스(Marijuana Related Businesses, MRB)에 대한 데이터세트에는 서플라이체인 전반의 수천 개의 법인과 개인의 정보가 포함되어 있습니다.
뷰로반다익은 파나마 페이퍼에서 300,000개 이상의 프로필을 수집하여 분석 및 처리히였습니다. 더 정확하게 이름 매칭 여부를 확인할 수 있도록 결합된 이름을 분할하고, 관련 없는 정보를 삭제하고, 주소를 도로명, 도시, 주, 국가 필드로 분석했습니다.
파나마 페이퍼 전체 목록을 스크리닝하거나 다른 부정적인 정보가 있는 기업에 대해서만 스크리닝하도록 선택할 수 있습니다. 또는 필요한 경우 모든 잠재적인 매칭 목록을 받을 수도 있습니다.
제재 대상과 연관된 인물 및 조직에 대한 정보를 제공하는 데이터 세트입니다. 모든 제재 대상 국가 및 기업을 포괄하며 100개 이상의 국가에 있는 인물 및 조직과의 연결 관계를 제공합니다. 조직 관계는 다음을 포함합니다:
2010년 발효된 포괄적이란제재법(CISADA)을 준수하는 데 도움이 되도록 마련한 데이터 세트입니다. CISADA는 1996년 이란 제재법과 재무부 해외 자산 관리부(OFAC)에서 관리하는 이란 거래 규정을 확장합니다.
이 데이터 세트는 이란 관련 기업/법인 및 관련 개인과 조직의 상세한 프로필을 제시합니다. 새로운 정보나 세부 정보가 확인되면 해당 정보를 반영하여 최신 상태를 유지합니다. 각 기업의 프로필에는 주소, 별칭, 다른 기록과의 연결 및 관계, 가능한 경우 생년월일 및 출처 정보가 포함됩니다.
정보는 외국 상공 회의소, 중동 비즈니스 변호 저널, IRGC 관련 개인 및 이란 내부와 외부의 조직, 그 통제 하에 있는 모든 자회사에 관해서 공개된 리서치와, IRGC 또는 IRGC 유령 회사와 거래를 하는 외국 은행에서 제공합니다. 이란 관련 조사 보고 및 핵심 싱크 탱크 연구도 포함합니다.
스크리닝 알람 분석은 비용과 시간이 많이 소요되는 절차일 수 있습니다. Review는 전문 애널리스트 팀을 통한 관리형 옵션을 포함하여 유연한 1단계 알람 처리 옵션을 제공하며, 최첨단 솔루션으로 AI 및 머신러닝의 강점을 활용해서 일관적이고 정밀하게 알람 처리를 자동화합니다.
| 귀사가 스크리닝 결과를 검토하고 알람 처리에 대한 결정을 내립니다. |
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뷰로반다익의 애널리스트 팀을 통해 1단계 스크리닝 매칭 결과를 검토하여 긍정 오류(false positive) 및 연관성 없는 결과를 삭제하세요. 이렇게 하면 알람을 크게 줄일 수 있으므로, 귀사 팀은 우선순위가 높은 알람에 집중할 수 있습니다. 당사의 숙련된 애널리스트가 자체 테크놀로지를 활용하여 수준 높은 정확도와 품질 관리를 통해 신속히 알람 결과를 검토합니다. 애널리스트가 따라야 할 특정 지침과 처리 규칙을 정의할 수 있으므로 연관성이 있고 우선순위가 높은 알람만 표시됩니다. |
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높은 확장성으로 가능한 가장 빠른 알람 처리가 필요한 스크리닝의 경우, AI Review 기능이 도움을 드릴 수 있습니다. 스크리닝을 통한 매칭 확인이 인력의 피로나 지연 없이 처리되며, 긍정 오류(false positive)가 사라지고 우선순위 알람이 표시됩니다. 따라서 조직이 성장하거나 리스크 평가 모형이 진화함에 따라 더 빠르게 의사 결정을 내리고 증가한 스크리닝 분량을 원활하게 관리할 수 있습니다. |
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뷰로반다익의 기본 머신러닝 리스크 평가 모형은 전 세계 고객을 위해 애널리스트가 내린 수백만 건의 알람 처리 결정을 통해 학습을 했습니다. 이 데이터는 머신러닝 리스크 평가 모평이 스크리닝 매칭 결과를 알려야 하거나 연관성 등급을 할당하여 긍정 오류(false positive) 여부를 정확하게 결정하도록 합니다. 기본 리스크 평가 모형은 일반적으로 약 5~10일 내에 자체의 특정한 데이터로 교육하여 향상시킬 수 있습니다. 이렇게 하면 리스크 평가 모형의 연관성 등급이 크게 올라 긍정 오류(false positive)를 더욱 줄이고 관련 알람의 우선순위를 설정할 수 있습니다.
AI에 대한 뷰로반다익의 접근 방식은 구현 전후 인간의 전문 지식으로 설명 및 평가하는 리스크 평가 모형을 사용하는 것입니다. 뷰로반다익은 훈련 모델과 품질 관리에 완전한 투명성을 제공합니다. 모든 평가 모형 변경, 학습 및 테스트 데이터가 유지되므로 결과를 감사하고 완전히 추적할 수 있습니다. 당사의 리스크 관리 프로그램은 금융 규제 기관의 베스트 프랙티스 가이드라인에 따라 솔루션의 지속적인 정확성과 성능을 보장합니다.
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컴플라이언스 및 금융 범죄
세금 및 이전가격
사업 개발 및 전략
기업 재무 및 M&A
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