Review

Comprehensive, flexible and precise third-party screening

Тестовый доступ Задать вопрос

Review

Comprehensive, flexible and precise third-party screening

Наше решение Review проверяет и отслеживает информацию о физических и юридических лицах в соответствии с вашими профилями риска и склонностью к нему, чтобы вы могли быстро и надежно принимать решения о том, с кем следует вести дела.

Это решение основано на нашей обширной базе данных Grid профилей рисков и связанных с ними событий. Review сочетает в себе данные, технологии и возможности людей для получения точных результатов и значительного сокращения количества ложных выводов.

Review поможет вам соблюдать международные правила борьбы с отмыванием денег (AML) и требования процедуры «знай своего клиента» (KYC), а также позволит принимать решения для защиты бизнеса от финансовых преступлений.

Процесс анализа рисков с помощью решения Review

Secondary Menu Navigation anchor placeholder

This will not be visible to the end user. componentId=component_eced7447fc4a45d6b8db7a16de3811ae

Navigation heading:

Ключевые преимущества

Navigation short description:

Review — основные преимущества

Точное совпадение названий организаций

Воспользуйтесь преимуществами высокоэффективного определения названий организаций. При отправке имени физического лица или названия организации производится ряд действий для точного определения названия субъекта. При выполнении этих действий используются несколько переменных, включая языковую культуру, варианты написания и порядок слов. Это приводит к сокращению количества ложных результатов и более точным данным анализа.

Подробные и структурированные профили рисков

Совпадения имён возвращаются в виде профилей рисков, что позволяет просматривать все связанные с рисками данные для физических и юридических лиц в одном структурированном отчёте. Дается краткая сводка самой актуальной информации о рисках, после чего подробно представляется каждое связанное с риском событие, выявленное с помощью негативной информации в СМИ, а также сведений о политически значимых лицах и санкциях. Связанные с рисками события чётко определяются по типу, стадии и дате.

Настраиваемый анализ рисков

Выберите предварительно определенную конфигурацию рисков или полностью настройте оповещения анализа в соответствии с подходящими для вашей организации категориями рисков, стадиями правонарушений и возрастом рисков. 

• Выполняйте фильтрацию по более чем 50 категориям рисков — от отмывания денег и взяточничества до киберпреступности и торговли людьми.
• Определяйте подлежащие рассмотрению стадии совершения преступления из более чем 35 категорий — от обвинения до осуждения.
• Исключайте риски в зависимости от возраста их материализации.
• Перенастраивайте свой профиль риска в любое время, чтобы он соответствовал меняющимся нормам и возникающим рискам.

Гибкое управление оповещениями

Можно указать, чтобы оповещения первого уровня проверялись нашей командой аналитиков или обрабатывались нашим решением на базе ИИ для удаления ложных и несоответствующих результатов. Благодаря этим возможностям ваша команда может сосредоточиться на актуальных оповещениях о рисках, быстрее принимать решения и масштабировать операции анализа без дополнительной нагрузки.

Автоматизированный мониторинг портфеля

Станьте на шаг ближе к непрерывным процессам KYC с автоматизированным ежедневным мониторингом клиентского портфеля. Вы будете получать оповещения об актуальной новой информации о рисках по мере её добавления в Grid с приоритетом согласно вашим рекомендациям по рискам. Это позволит вам быстро реагировать на новые данные о рисках, связанных с вашими клиентами, без необходимости проведения периодических проверок вручную.

Панели мониторинга и аналитика на основе нашей функции просмотра

На панелях мониторинга отображаются аналитические данные о выполнении анализа, позволяющие выяснять тенденции, отслеживать объемы запросов, выявлять аномалии и определять эффективность анализа в нескольких направлениях бизнеса и регионах. Функция просмотра предоставляет сведения о выполнении анализа, помогая принимать решения и повышать производительность. 

 

Secondary Menu Navigation anchor placeholder

This will not be visible to the end user. componentId=component_30c992cae51540969ae9811581b5aee8

Navigation heading:

Grid

Navigation short description:

Grid — база данных, на основе которой работает Review

Grid — основные факты и цифры

Grid содержит около 13 миллионов профилей риска. Профиль риска может касаться человека или организации и представляет собой совокупность связанной с риском информации, относящейся к данному физическому или юридическому лицу.

Система Grid получает информацию из более чем 120 000 источников, охватывая 240 стран и регионов, а также более трех миллиардов статей за последние 10 лет.

Она содержит негативную информацию в СМИ, списки наблюдения, сведения о санкциях и политически значимых лицах, а также другие специализированные наборы данных по рискам, включая данные по Ирану, Панамские документы и компании, связанные с марихуаной.

Санкции

Sanctions Connect решения Grid — это всеобъемлющая глобальная база данных о санкциях, в которой показываются связи с находящимися под санкциями физическими лицами и организациями более чем в 100 странах, включая Иран, а также содержатся более 1000 отдельных списков наблюдения и санкционных списков.

В этой базе, предназначенной для точного анализа рисков и помогающей соблюдать требования санкций, а также правила экспортного контроля, четко демонстрируются отношения и взаимосвязи, что позволяет проверять и отслеживать даже отдаленные связи с санкциями. Выделенные отношения включают:

• корпоративные структуры и владение акциями;
• филиалы;
• членов совета директоров и высших должностных лиц;
• членов семей;
• других близких соратников.

Получите точное настраиваемое представление о политически значимых лицах (ПЗЛ)

В нашем решении, касающемся политически значимых лиц, содержится информация о почти двух миллионах таких лиц более чем в 240 странах и регионах. Все люди разделены на категории, чтобы было легче точнее оценивать риски.

Информация о политически значимых лицах включает в себя сведения о политической иерархии страны и связях политически значимых лиц, а также данные о руководителях высшего звена, военных должностных лицах, работниках органов правосудия, директорах государственных предприятий и предприятий с государственным участием, региональных и муниципальных чиновниках, законодателях, старших должностных лицах политических партий, а также членах их семей и близких соратниках.

Для стран, которые считаются подверженными высокому риску и где требуется более глубокое исследование, мы также включаем информацию о членах оппозиционных партий, официальных лицах теневых правительств, торговцах влиянием и других лицах, имеющих отношение к рискам.

Наша рейтинговая классификация политически значимых лиц включает указанные ниже типы рисков.

• Должностной риск
  Оценка чьего-либо стажа и роли с использованием 17 «типов» и 4 «уровней» политически значимых лиц.
• Страновой риск
  Учитываются принятые в отрасли индексы коррупции и экономической свободы в стране.
• Событийный риск
  Анализ негативной информации в СМИ, имеющей отношение к людям.

Благодаря нашим категориям, а также типам и уровням политически значимых лиц можно точно фильтровать и ранжировать данные о таких лицах и пользоваться преимуществами полностью настраиваемого анализа рисков. Затем можно объединить результаты нашего анализа с вашей собственной оценкой рисков и их профилями.

 

Негативная информация в СМИ — отслеживание, начиная с самого раннего признака

Предоставление самого большого количества негативных новостей

Мы стремимся помочь вам в выявлении рисков, скрытых в неупорядоченных новостных статьях, и отслеживаем самые ранние признаки риска — от обвинения до осуждения.

Специальные наборы данных

Компании, связанные с марихуаной

В наш набор данных по компаниям, связанным с марихуаной, входят тысячи юридических и физических лиц во всей системе снабжения.

Панамские документы

Мы получили и обработали более 300 000 профилей из Панамских документов, разделив объединенные имена и удалив постороннюю информацию для улучшения совпадения имен, а также разбив адреса на соответствующие поля: улица и номер дома, город, регион, страна.

Можно выбрать возможность анализа по полному списку Панамских документов или только по организациям с другой негативной информацией. Также при необходимости можно просто получить список всех возможных совпадений.

Санкции

Набор данных, который предоставляет информацию о физических лицах и организациях, связанных с объектами санкций. Он охватывает все страны и организации, попавшие под санкции, и в нем определяются связи с физическими лицами и организациями из более чем 100 стран. Отношения, связанные с организациями, включают:

• дочерние компании (с долей владения > 50 %);
• аффилированные компании (с долей владения > 50 %);
• членов совета директоров и высших должностных лиц;
• аффилированных лиц членов совета директоров и высокопоставленных должностных лиц;
• членов семей и близких соратников членов совета директоров и высокопоставленных должностных лиц. Отношения, связанные с физическими лицами, включают:
• аффилированные компании, т. е. все организации, в которых подпадающее под санкции физическое лицо занимает в настоящее время какую-либо должность;
• членов семей и близких соратников физических лиц, подпадающих под санкции.

Иран

Набор данных, предназначенный для того, чтобы помочь в соблюдении Закона 2010 года о всеобъемлющих санкциях в отношении Ирана, привлечении к ответственности и отчуждении активов (CISADA). CISADA расширяет Закон 1996 года о санкциях в отношении Ирана и Положения о сделках с Ираном, определенные Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) министерства финансов США.

В этом наборе данных содержатся подробные профили связанных с Ираном компаний, а также имеющих с ними отношения физических лиц и организаций. Они обновляются по мере появления новой информации или подробных сведений. Профили каждой компании включают адреса, псевдонимы, связи и отношения с другими записями, даты рождения, если они доступны, и исходную информацию.

Информация поступает из зарубежных торговых палат, журналов по защите бизнеса на Ближнем Востоке, из представленных в открытых источниках исследований лиц и организаций, аффилированных с КСИР внутри и за пределами Ирана, и любых находящихся под их контролем дочерних компаний, от иностранных банков, ведущих дела с КСИР или подставными компаниями КСИР, а также из полного набора соответствующих отчетов о расследованиях и ключевых исследований аналитических центров по Ирану.

Secondary Menu Navigation anchor placeholder

This will not be visible to the end user. componentId=component_814ccdbaa54643499b0866e82d4b9874

Navigation heading:

Выберите свое решение Review

Navigation short description:

Choose your Review

Анализ оповещений может оказаться дорогостоящим и трудоемким процессом. Review предлагает гибкие варианты обработки оповещений первого уровня, включая управляемую обработку с помощью нашей команды экспертов-аналитиков, а в нашем самом передовом решении используются возможности ИИ и машинного обучения для автоматизации согласованной и точной обработки оповещений.

Client Review

Результаты анализа проверяются вашей организацией, и вы принимаете решения на основе своей реакции на оповещения.

Analyst Review

Поручите нашей команде аналитиков проверять совпадения при анализе первого уровня для удаления ложных и несоответствующих результатов. При этом может значительно сократиться количество оповещений, и ваша команда сможет сосредоточиться на высокоприоритетных оповещениях. Наши опытные аналитики используют запатентованные технологии для быстрой проверки совпадений с высоким уровнем точности и контроля качества. Вы можете определить конкретные рекомендации и правила обработки, которым должны следовать наши аналитики, чтобы возвращались только соответствующие и приоритетные оповещения.

AI Review

Если для выполнения анализа требуется максимально быстрая обработка оповещений с неограниченной масштабируемостью, вы получите преимущества от использования возможностей нашего решения AI Review. Совпадения при анализе будут обрабатываться без задержек и утомления сотрудников, с удалением ложных результатов и маркировкой приоритетных оповещений. Таким образом, вы сможете быстрее принимать решения и беспрепятственно управлять увеличивающимся объемом анализа по мере роста вашей организации и развития ваших моделей рисков.

Secondary Menu Navigation anchor placeholder

This will not be visible to the end user. componentId=component_a1419df90a46492caf698739f7710b81

Navigation heading:

Технологии

Navigation short description:

Лидерство в технологиях

Машинное обучение с помощью решения AI Review

Наша базовая модель машинного обучения обучена на основе миллионов решений по обработке оповещений, принятых нашими аналитиками для клиентов по всему миру. Эти данные позволяют такой модели точно определять (путем присвоения оценки достоверности), следует ли создавать оповещение о совпадении при анализе, или это ложный результат. Базовую модель можно улучшить, обучив ее на основе характерных для вашей организации данных обычно в течение 5–10 дней. Это может значительно повысить оценку достоверности модели, что дополнительно сократит количество ложных результатов и поможет определить приоритеты соответствующих оповещений.

ИИ с влиянием человека 

Наш подход к ИИ заключается в использовании моделей, которые поддаются объяснению и оцениваются людьми до и после внедрения. Мы обеспечиваем полную прозрачность своих моделей обучения и контроля качества. Все варианты моделей, а также данные обучения и тестирования сохраняются, поэтому результаты можно проверять и полностью отслеживать. Наша программа риск-менеджмента моделей обеспечивает постоянную точность и эффективность этой технологии на основе рекомендаций финансовых регуляторов.