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概览

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全面、灵活、精准的第三方筛查

Review 解决方案可根据您的风险档案和偏好筛查和监控个人与实体,以帮助您快速、可靠地决定与谁开展业务。

它依托综合风险档案和事件数据库 Grid,将数据、技术和人力结合,从而提供精准的结果,显著减少误报。

Review 可帮助您遵守全球反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 法规,为您提高决策效率,从而保护您的企业远离金融犯罪。


Review 风险筛查流程

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关键优势

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Review – 主要优点

准确的实体名称匹配

高性能的实体解析方案。个人或实体的名称一旦提交,将会经过一系列步骤以准确解析实体。这些步骤会考虑多方面的变量,包括语言文化、拼写替代词和单词顺序,从而减少误报并提高筛查结果的相关性。

详细的结构性风险档案

以风险档案的形式呈现匹配结果,让您通过单个结构化的报告来查看个人或实体的所有风险相关数据。报告首先简要概况最相关的风险信息,然后根据负面媒体报道、政治敏感人物 (PEP) 和制裁信息,详细列举每个风险事件。风险事件用类型、阶段和日期明确标识。

自定义风险筛查

您可以选择预设的风险配置,也可以根据相关的风险类别、犯罪阶段和风险时限自定义筛查。

  • 从洗钱和贿赂到网络犯罪和人口贩运,您可以按 50 多种风险类别进行筛选
  • 从指控到起诉和定罪,您可以定义超过 35 种需要考虑的犯罪阶段
  • 根据已经实现的龄期排除风险
  • 随时重新配置风险概况,以适应不断变化的法规要求和新出现的风险

灵活的预警管理

您可以选择由我们分析师团队来审核或由人工智能 (AI) 处理一级预警,并剔除误报和不相关的结果。借助这些功能,您的团队可以专注处理风险预警,做出更快的决策并扩展筛查操作,而不必担心增加负担。

投资组合监控自动化

每天自动监控客户投资组合,从而实现持续 KYC。每当有新的风险信息添加到 Grid 时,系统将向您发出警报,并会根据您的风险指引确定优先级。从而让您快速响应与客户相关的新兴风险情报,不再需要手动定期审查。

通过“View” 选项查看视图和分析

Review dashboards logo借助视图,您可以查看筛查活动的分析,从而识别趋势、跟踪查询量、发现异常、衡量跨多个业务线和区域的筛查效果。您可以通过 “View” 进入筛查操作,从而帮助您做出决策并提高性能。 

 

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Grid – 支持 Review 的背后数据

Grid – 数据覆盖

Grid 拥有约 1300 万份风险档案。风险概况包含个人或组织的信息,是对某一实体风险相关信息的整理。

Grid 拥有超过 12 万个数据来源,涵盖 240 个国家和地区过去 10 年超过 30 亿篇文章。

它包括负面媒体报道、制裁和观察名单、政治敏感人物 (PEP) 以及有关不同风险主题的其他数据集(包括伊朗、巴拿马文件和大麻的相关业务)。

制裁

SanctionsGrid 的 Sanctions Connect 是一个综合性的全球制裁数据库,其中包含了 100 多个国家和地区(包括伊朗)受制裁个人和组织的关系,以及 1000 多个单独的观察名单和制裁名单。

此数据库专为精准的风险筛查而设计,可帮助您遵守制裁法规和出口管制,清晰地显示关系和链接,以便您可以检查和监测极为隐蔽的制裁关联。突出显示的关系包括:

  • 企业架构和股权结构
  • 关联机构
  • 董事会成员和高级官员
  • 家庭成员
  • 其他紧密关系人

获得有关政治敏感人物 (PEP) 的更精准自定义视图

我们的 PEP 解决方案综合了 240 多个国家和地区近 200 万个 PEP 信息。通过对所有人进行分类,以帮助您更准确地评估风险。

PEP 包括国家的政治领导人及其关系人、高级官员、军事官员、司法人员、国家控制/投资企业的董事、地区和地方官员、立法人员、高级政党官员以及这些人员的家庭成员和紧密关系人。

对于被认为具有高风险且需要深入调查的国家/地区,我们还包含了反对党成员、影子政府官员、影响力掮客以及其他与风险相关的个人的信息。

我们的 PEP 等级分类包括:

  • 职位风险
    通过 17 个 PEP“类型”和 4 个 PEP“级别”来评估个人的资历和角色
  • 国别风险
    考虑国别腐败和经济自由度指数
  • 事件风险
    分析个人牵涉的负面媒体报道

借助这些类别以及 PEP 类型和级别,您可以准确地对 PEP 数据进行筛选和排序,此外还可以进行完全自定义的风险筛查。然后,您可以将我们的分析与您自己的风险评分和风险档案结合使用。

 

负面媒体报道 – 追踪最早的迹象

提供最丰富的负面新闻数据

我们力求帮助您发现隐藏在非结构化新闻报道中的风险。从指控到判决,我们监测风险的最早迹象。

独特数据集

大麻相关业务

涉及大麻相关业务 (MRB) 数据集包含整个供应链中的数千实体和个人。

巴拿马文件

我们获取并处理了来自巴拿马文件的 30 多万份档案。通过拆分名称并剔除无关信息,从而实现准确的名称比对,并将地址解析为正确的字段:街道地址、城市、州/省、国家/地区。

您可以选择按完整的“巴拿马文件”名单进行筛查,也可以仅筛查具有负面信息的实体。您还可以在需要时直接获取所有潜在匹配项的名单。

制裁

此数据集提供与受制裁实体关联的个人和组织的信息。它涵盖了所有受制裁的国家/地区和实体,帮助确定 100 多个国家/地区存在的个人和组织的联系。组织关系包括:

  • 子公司(所有权 > 50%)
  • 关联机构(所有权 > 50%)
  • 董事会成员和高级官员
  • 董事会成员和高级官员的关联实体
  • 董事会成员和高级官员的家庭成员与紧密关系人的关系包括:
  • 关联实体:受制裁个人当前任职的所有实体
  • 受制裁个人的家庭成员和紧密关系人

伊朗

此数据集旨在帮助您遵守美国 2010 年《伊朗全面制裁、问责与撤资法》(CISADA)。CISADA 扩展了 1996 年《伊朗制裁法》以及由美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 管理的《伊朗交易条例》。

此数据集提供了伊朗相关实体以及与之关联的个人和组织的详细档案。这些档案会不断更新以反映新信息或新详情。每个实体的档案均包含其地址、别名、与其他记录的联系和关系、创建日期(如有)以及来源信息。

信息来自外国商会、中东商业促进刊物、伊朗境内外的伊朗伊斯兰革命卫队 (IRGC) 关联人员和组织以及受其控制的任何子公司的公共研究来源、与 IRGC 或 IRGC 幌子公司开展业务的外国银行;对伊朗相关调查报告和主要智库研究的全面挖掘。

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选择 Review

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选择你的 Review

分析预警的成本十分高昂且非常耗时。Review 提供灵活的预警处理选项,包括由我们的专家分析师团队提供的托管服务,同时可利用人工智能和机器学习的力量,实现自动化处理并确保一致性和精准性。

客户审核

审核筛查结果–根据自身预警做出决定

Client Review logo

分析师审核

我们的分析师团队来审核一级筛查结果,以剔除误报和不相关的结果。这可以显著减少警报数量,让您的团队可以专注处理高优先级的警报。经验丰富的分析师利用专有的技术,快速完成匹配结果的审核,具有极高的准确度和质量控制。企业可以给予分析师需要遵守的处理规则,当遇到强相关且优先的警报时再亲力亲为。

Analyst Review logo

人工智能审核

如果需要快速地完成预警处理并提高可扩展性,我们的人工智能审核功能将是不二之选。匹配结果将会得到及时处理和筛查,剔除误报并标记预警的优先级,而不会造成人为的延误。让您能够根据组织的发展或风险模型的演变,更快做出决策并无缝管理增加的筛查量。

AI Review logo

 

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技术

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领先技术

机器学习与人工智能结合

我们的机器学习模型已为全球客户完成数百万次预警处理决策,并不断增强中。借助数据,模型通过分配置信度分数,准确地确定某个筛查结果是否应发出预警,或判断误报。通过企业特定的数据对模型进行训练,可以强化基础模型,这通常需要 5 到 10 天。这可以提高模型的置信度,进一步减少误报,并帮助确定警报的优先级。

人工智能与人的判断

我们对人工智能方法是使用可解释的模型并利用人的专业知识在实施前后做出评估。我们的模型训练和质量控制完全透明。所有模型变体、训练和测试数据都会保留,以确保结果的可审计性和完全可追溯性。根据金融监管机构的最佳实践指南,我们的模型风险管理程序可确保这一技术的持续准确性和性能。